FX 마진 특징

마지막 업데이트: 2022년 1월 22일 | 0개 댓글
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FX마진거래는 1973년 변동환율제가 시작되면서 출발한 국제외한시장에서 소액을 가진 개인투자자들의 참여가 가능하도록 만들어진 파생상품입니다.
실제 은행간의 외환거래는 스팟이라고 하고, FX마진 거래는 그의 파생상품이 되는 것으로 1998년부터 시작이 되었습니다.

FX마진업계는 감독당국의 방침에 따라 지난 5일 복수의 호가제공업체(FDM)를 갖추면서 FX마진거래를 위한 기본적인 기반을 마련했다.

11일 업계에 따르면 이같이 기반 마련을 완료한 해당 선물·증권사들이 시스템의 안정성 및 서비스 강점 등을 내세워 영업에 나서고 있다.

특히 후발주자인 증권사들의 행보가 이목을 끈다.

지난 2월 22일 서비스를 오픈한 키움증권은 현재 FX마진거래 관련 계좌 700좌가 신규 유입되는 등 순조로운 출발을 보이고 있다.

이처럼 키움증권에 투자자들이 몰리는 이유는 시스템상의 안정성과 다양한 주문관리 기능이 가능하기 때문이라는 게 업계 평가다.

키움증권은 온라인 증권사답게 다양한 주문유형 및 스페셜 주문기능 장착으로 수준 높은 HTS를 구축한 상태다.

아울러 그동안 해외FDM에 종속돼 있던 주문관리시스템을 키움증권 내부에 구축한 점도 특징이다.

키움증권 관계자는 “타사와 달리 우리는 주문관리시스템(OMS)을 구축해 해외FDM에 종속되지 않아 주문 체결 지연 등과 같은 문제로부터 안정하게 거래할 수 있다”고 설명했다.

현대증권도 주문관리시스템을 내부로 가져와 안정적인 거래가 가능하도록 했다.

특히 현대증권은 국내 FX마진업계 유일하게 복수 FDM간 교체청산이 가능하다.

즉 투자자는 2개 FDM의 호가를 비교해 보다 유리한 호가에 청산을 할 수 있는 것이다.

이런 기능은 FDM이 장애 등으로 인해 문제가 발생할 경우 진가를 발휘한다.

현대증권 정진표 부장은 “기존 복수 FDM모델은 2개 FDM 가운데 한 FDM에 문제가 발생하면 문제가 된 FDM과 거래를 하는 투자자는 다른 FDM이 정상적으로 거래되더라도 청산할 수 없으나 우리의 경우는 가능하다“고 설명했다.

다만 기존 모델도 투자자가 직접 증권사에 전화를 해 거래 중인 다른 FDM에 청산 요청을 할 수는 있다.

그러나 이 같은 역할을 해줄 인력이 2~3명 정도인 상황에서 수많은 투자자의 요청을 신속하게 해결해주는 것은 거의 불가능하다.

이밖에도 현대증권은 자체 IT인력을 통해 고객 건의사항을 신속하게 반영함으로써 시스템 및 서비스상 편리성을 도모하고 있다.

지난 5일 서비스를 개신한 KTB투자증권도 기존 선물사에서 찾아볼 수 없는 차트상 주문, 호가감시주문, 시세 알람 기능, 네팅청산과 헤지청산과 같은 다양한 청산 기능, 실시간 환전 기능 등을 개발해 고객 편의성을 높이는데 주력했다.

투자자 교육 및 이벤트도 본격적으로 선보일 예정이다.

키움증권은 오는 5월경 영업활성화 이벤트 개최 예정이며 상반기내 모의투자대회 및 하반기 실전투자대회 개최를 계획하고 있다.

한국투자증권도 4월 중 이벤트 시행을 앞두고 있으며 대우증권은 오는 26일부터 6월 4일까지 실전투자·모의투자대회를 개최할 예정이다.

업계 관계자는 “그동안 FDM 구축에 올인했던 증권사들이 이제 본격적인 영업에 나서고 있다”FX 마진 특징 FX 마진 특징 며 “이르면 2~3개월 후 FX마진거래시장의 판도가 변화할 것으로 예상한다”고 밝혔다.

FX 마진 특징

여기서 '대여업체'라 함은 흔히 말하는 홀/짝(위/아래) 베팅해서 맞추고 돈 받는 그런 걸 말하는 게 아니라

가는 방향과 그 깊이만큼 수익이 비례하는, 제대로 하고 있는 마진거래업체를 말하는 것,

아래 /위 방향만 짧은 시간 1분~10분 이내의 흐름만 보고 맞추라고 하는 건 도박이랑 똑같다고 봄

그렇다고 내가 말하는 FX마진도 제대로 공부 없이 그냥 방향만 맞추기 이러는 건 똑같이 도박이지만

대여업체, 이하 해외 FX거래소의 의미, 의 좋은 점은 양방향 헷지가 가능하다는 점이다.

또 이 점이 국내의 대형 증권사에서 제공하는 FX마진 FX 마진 특징 시스템과 차별화 되는 부분이다.

대부분의 해외 FX거래업체는 헷지를 제공한다.

아는 분도 계시겠지만 혹시나해서,

이 헷지가 뭔지 모르는 분들이 계실테니 설명하자면,

키움증권(다른 증권사도 가능하지만 나는 주린이/외린이라 키움씀)의 FX마진을 해보면,

양방향 거래가 가능하다는 FX마진의 가장 큰 특징은 가져왔으면서도

한 통화쌍에 대해서는 한 방향만 허용하고 있다. 참 모순적이다.

내가 'USD/JPY(달러/엔)' 이라는 통화쌍이 오를거랴고 생각해서 매수(long position)를 했을 때,

키움증권 HTS에서는 내가 그에 대한 위험 대비를 하려고 동시에 매도(short position)를 하면

기존에 샀던 매수포지션을 팔아버리고 내 계좌에는 거래통화쌍이 싹 정리가 된다.

근데 해외업체 이용 시에 내가 똑같이,

달러엔을 사놓고 달러엔을 팔면,

해외업체의 계좌의 경우에는 첫번째 거래의 달러엔은 그대로 매수포지션으로 남아있고,

두번째 거래를 하는 그 시점 그 가격에서 새롭게 매도포지션이 생긴다.

그러니까 동시에 매수와 매도포지션을 가질 수가 있는거다.

아무튼 이 기능의 차이 때문에

국내 증권 계좌에서의 FX마진 거래를 할 때와

해외 업체를 이용할 때의 거래 방법은 달라질 수 밖에 없다.

내가 볼 땐 해외 업체가 더 안전한 편이지만, (거래 자체에서는)

출금이라든가 하루 아침에 회사가 돈을 들고 날라버리거나 그런 걱정을 피하려면

조금 위험해도 증권사를 이용하는 게 좋다.

하지만 둘 다 장단점은 있다.

국내 증권사 이용 시의 장점은,

조금만 움직여도 증거금 자체가 크기 때문에(최소 천만원부터) 아주 작은 핍(2~3핍)만으로도

증거금 자체가 큰 것에서 오는 안정감이랄까,

마진콜까지의 시간도 좀 더 넉넉하다고 볼 수 있다.

해외업체 이용 시에는 증거금 자체를 보통 조금만 넣어서 시작해서 그런지 몰라도

투입단위를 1로만 해도 차트가 조금만 움직이면 마진콜이고,

더 작은 단위인 0.1이나 0.01로 해도 증거금이 최소 50정도 있을 경우 0.1도 위험할 수가 있다.

그래서 0.01같은 아주 작은 단위로 하다보니 이익금도 딱 그 정도 수준으로 나온다.

증거금 1천만원을 넣고 가장 작은 단위인 1단위씩 거래를 한다 해도 하루에 80만원 먹는 건

그렇게 크게 어려운 일이 아니다.

욕심을 버린다고 해도 보통 10~30 정도는 그렇게 어려운 목표가 아니라고 본다

당연히 손실도 그 정도 폭을 예상해야 하는 거지만.

그러했던 증권사로만 거래하다가 처음 해외업체 이용하려니

처음엔 아주 적게 10만원만 넣고 거래하려다 잃기도 하고 그러면서 감이 생겼다.

물론 아주 적은 금액 5만원 등으로 시작하기엔 해외업체가 꽤 좋은데,

국내 증권사든 해외업체든 공통점이 뭐냐면,

시드머니(기본 투입 자금)가 많으면 많을수록 안전하고 잃기보단 벌어올 확률(어디까지나 확률)이 높아진다는 것.

그리고 시드머니가 많을 수록 난이도도 떨어져서 쉽게 돈을 벌어올 가능성이 높아진다.

레버리지를 미친듯이 높여서 단 번에 더 많은 돈 하악하악, 이건 도박이고

이런 짓만 안하면 시드머니(자본금)이 많은 사람에게 이 시장은 어떻게 보면 안정적인 수익을 주는 시장인 것 같다

그건 그냥 생각 안하는 게 좋을 것 같다.

이 시장이 매일 따기만 하는 시장도 아니고.

매일 나는 얼마를 따야지 계획 세워봤자 그 계획대로 다 되지도 않는다

물론 그 복리의 마법 어쩌고가 맞는 얘기긴 하다

매일 조금씩 벌다보면 나중엔 투입할 수 있는 자본금이 더 많아지기도 하고

그러다보면 위에서 말한 것처럼,

투입자금이 높고 거래 단위가 높으면 한 번의 거래로 벌어올 수 있는 금액 역시 늘어난다.

내가 굳이 그 복리를 생각하며 거래하지 않는 게 좋다는 이유는 이거다.

복리를 생각하면서 벌어들인 대로 다 다시 투자해야지, 그러면 그걸로 더 많은 돈을 벌 수 있어,

라고 생각하면 사람이 욕심이 생긴다.

복리의 마법은 저절로 이뤄지긴 하니까 그냥 생각에서 지워버리는 게 좋다

그걸 생각하고 많이 투입할 때는 돈을 더 벌 수 있는 것만 생각하지,

레버리지가 높아지고 한 번에 잃을 수 있는 금액 역시도 높아지는 거라는 걸 생각을 못하고

마인트 컨트롤이 거의 99퍼센트인 시장에서

마인트 컨트롤을 잃는다면 자본금 많고 뭐고 다 필요없다

더 많이 투자하기 보다는 더 안전하게 헷지하고 방어하는 자금전략을 세우는 게 남는거다.

내가 느낀 국내 증권사와 해외 업체의 장단점은 이러했다.

자기에게 잘 맞는 스타일로 골라서 시작하는 게 좋을 것 같다.

1. 국내증권사 : 나는 자본금이 좀 많다 / 나는 꽤 신중하다 / 정신없는 건 싫다 / 집중력이 좋다 / 하이리스크 하이리턴, 인생 한 방이다, 한 번 벌 때 큰 금액으로 벌고 싶다 => 이런 타입이시면 국내증권사

2. 해외업체 : 나는 자본금이 적다 / FX 마진 특징 나는 연습이 많이 필요하다 / 양방향 시장의 묘미를 제대로 느껴보고 싶다 / 마진콜 당해도 인생 수업료라 생각할 수 있다, 혹은 그 정도 금액으로만 해볼 생각이다 / 한 번 벌 때 금액이나 액수는 중요하지 않다, 돈은 숫자일 뿐 테스트와 실험을 해보고 싶다 / 해외 커뮤니티의 FX 마진 특징 조언들을 참고하거나 비슷한 환경에서 플레이 하며 동질감을 느껴보고 싶다 => 이런 타입이시면 해외업체

1일 금융감독원은 최근 소셜미디어(SNS)를 중심으로 이 같은 문구들을 FX 마진 특징 내건 사설 FX(Foreign Exchange)마진 거래 피해가 발생하고 있다며 소비자 경보 '주의'를 발령했다.

FX마진 거래는 서로 다른 통화를 동시에 사고팔며 환차익을 노리는 고위험·고수익 투자상품이다. 달러·유로 등 주요 통화에 기반을 둔 파생상품에 투자해 환율 변동에 따라 이익을 거두는 구조다.

그러나 최근 '짝퉁' FX마진 거래가 성행하며 비정상적 사설 FX마진 거래가 대학생이나 직장인, 주부 사이에서 성행하고 있다. 주로 거액의 증거금에 부담을 느끼는 소비자 심리를 이용해 '소액 거래 가능'이란 문구로 투자자를 유혹하는 수법이다.

2015년 9월 선고된 대법원 판례에 따르면 "FX○○가 고객과 체결한 거래는 속성상 투기 목적으로만 이용될 수 있을 뿐이고 환율 변동의 위험을 회피하는 경제적 수단으로는 사용될 수 없는 구조"라며 "단시간 내에 환율이 오를 것인지 아니면 내릴 것인지를 맞추는 일종의 게임 내지 도박에 불과할 뿐, 옛 자본시장법 제5조 제1항 제1~4호의 파생상품이나 증권에 해당한다고는 볼 수 없다"고 판시했다.

금감원 홈페이지 내 '파인(fine.fss.or.kr)'사이트에 접속해 '제도권 금융회사 조회' 메뉴를 통해 확인할 수 있다. 제도권 금융회사를 이용하지 않은 경우 금감원의 민원·분쟁조정 대상이 아니며, 투자 피해가 발생했을 때 소비자보호 제도에 따른 구제도 받을 수 없다.

금감원 관계자는 "금융 소비자에게 피해를 줄 수 있는 사설 FX마진 거래 피해 접수시 사행산업통합감독위원회 등 유관기관과의 협조를 통해 소비자 피해 예방에 만전을 기하겠다"라고 말했다.

이지운 기자 [email protected]

FX 마진 특징

FX마진거래는 1973년 변동환율제가 시작되면서 출발한 국제외한시장에서 소액을 가진 개인투자자들의 참여가 가능하도록 만들어진 파생상품입니다.
실제 은행간의 외환거래는 스팟이라고 하고, FX마진 거래는 그의 파생상품이 되는 것으로 1998년부터 시작이 되었습니다.

실제 외환거래인 스팟거래에서 1계약은 십만달러입니다. FX마진거래에서는 이보다 작은 금액을 증거금으로 해서 거래를 할 수 있습니다. 만약 레버리지가 1:100 이라면, 십만달러의 1/100인 1,000달러만으로 1계약을 할 수 있습니다. 때문에 FX마진거래는 1,000달러로 십만달러를 투자한 것과 같은 효과를 내게 됩니다. FX마진거래는 그 만큼 하이 리스크/하이 리턴인 상품입니다. 물론, 큰 돈을 가지고, 작은 레버리지로 투자를 할 수 도 있습니다. 그리고, 초 고위험으로 하루에도 몇 백%를 벌 수 도 있습니다. FX마진거래는 투자자의 성향에 따라서 매우 다양한 투자 방식이 존재합니다.

국내의 경우 FX마진거래를 위해 증거금으로 맡기는 돈은 전체 투자금의 5%에 불과한데 이는 국내 선물거래의 증거금이 15%인 점을 감안한다면 엄청난 레버리지입니다. 우리나라의 경우 500만원만 있으면 1억원까지 거래가 가능하다는 이야기입니다.

FX마진거래는 큰 레버리지와 빠르게 움직인다는 특징 때문에 결과가 순식간에 나타납니다. 거기다가 FX마진거래는 토요일/일요일을 제외하고 24시간 거래가 가능합니다. 그래서, 작은 자본으로 빠른 결과를 원하는 개인들이 많이 참여를 하고 있습니다. 일본의 경우에는 그러한 개인 투자자를
‘와타나베 부인’이라고 합니다. 이들 개인이 FX마진거래를 통해 외환시장에 많은 영향력을 행사하고 있습
니다. 실제 일본 정부가 환율 개입을 했을 때 ‘와타나베 부인’들 때문에 그 효과가 반감되기도 하였습니다.



FX마진거래는 충분한 자본금을 가지고, 적합한 전략을 가지고 한다면, 꾸준히 수익을 올릴 수 있는 시장입니다. 하지만, 작은 금액을 가지고 너무 크게 욕심을 부려서 투자를 하거나, 전략 없이 아무렇게나 한다든지, 전략이 좋아도, 심리적으로 무너진다든지 한다면, 투자금액을 모두 잃어버릴 수 있습니다.

우리나라 FX마진거래의 통계를 살펴보면 개인 투자자의 90%가 마진콜을 당했다고 합니다. 마진콜을 증거금이 부족해서, 반대매매가 강제로 이뤄진것을 의미합니다. 쉽게 이야기하면 깡통 계좌가 되었다는 뜻입니다. 계속 거래를 하기 위해서는 추가 증거금이 필요로 합니다.

FX마진거래는 어떻게 하는가에 따라서 큰 기회도 될 수 있고, 아니면 완전히 도박으로도 할 수 있습니다. FX마진거래를 도박이 아닌 투자로 하기 위해서는 많은 공부와 연습이 필요로 합니다.

FX마진거래 불법? 일본은 합법

FX

한국에서는 FX마진 거래는 불법이거나 투자를 한다고 해도 처음 증거금이 커서 큰 금액으로 시작해야 합니다. 하지만 일본은 한국과 다르게 FX외환거래가 합법이며, 일본내에 허가받은 증권회사에서 바로 거래를 시작할 수 있습니다.

일본에서 왜 주식이나 선물이 아니고 FX를 시작하게 되었는지 알아볼까요.

이미 한국에서 시작하려고 정보를 찾은 분들은 알고 계시겠지만 FX마진 을 말합니다. 한 나라의 통화를 다른 나라의 통화로 교환하는 것이 외환이라고 하는데요, 이 외환을 영어로 표기하면 “Foreign Exchange”가 되고 이것을 합쳐서 “Forex” 이것마저 줄여서 “FX”라고 불리고 있습니다.

이런 외화 즉 엔과 달러, 유로화 등 법정 통화를 교환하고 매매해서 그 차액을 이익으로 남기는 것 을 말하는 것이지요. FX는 주식과 다르게 최대 25배까지 기존 금액보다 더 운용할 수 있고, 금리의 차이로 수익을 낼 수 있는 스왑(swap)이 있습니다.

예시,
⊙ 100엔을 1달러 구입 ⇒ 110엔 팔면 : 10엔 이득
⊙ 100엔을 1달러 판매 FX 마진 특징 ⇒ 90엔 구입 : 10엔 손해
낮은 가격에 구입 비싸게 팔고, 비싼 가격에 팔고 낮은 가격에 구입하면 이득 .

이렇게 환율 변동의 차액으로 돈을 벌 수 있는 구조를 가지고 있습니다.

FX의 장점

주식과 다르게 FX만이 가지고 있는 장점을 알아볼까요.

24시간 거래 가능

보통 주식은 증권 거래소가 열리는 평일 오전 9시부터 오후 3시까지만 거래 가능하지만 FX는 원칙적으로 평일 24시간 거래 가 가능 합니다.

본인이 하고 싶은 거래 시간을 선택할 수 있기 때문에 직장인들도 일이 끝난 후에 원하면 거래를 할 수 있습니다. 주말에는 주식과 마찬가지로 시장 거래를 하지 않기 때문에 주말에도 하고 싶다면 가상 통화로 거래할 수 있습니다.

소액으로 거래 가능

보통은 10만 엔의 증거금(Margin)이 있다면 10만 엔까지밖에 거래를 할 수 없습니다. 하지만 레버리지(Leverage)라는 것을 이용하면 최대 증거금의 25배까지 거래가 가능합니다. 즉 250만 엔까지 거래를 할 수 있습니다. 현재 일본 내에서 개인 명의의 계좌로는 레버리지 상한은 최대 25배 입니다.

주식 하락에도 이득 가능

FX에서는 하락하는 주식 시장에서도 sell을 해서 이익 을 낼 수 있습니다 . 보통 낮은 금액에서 구입해서 높은 금액으로 FX 마진 특징 판매하는 것만 알고 있는 것과 반대로 높은 금액에서 팔고 낮은 금액에서 구입하여 가격 차액으로 이익을 낼 수 있다는 것이 특징입니다.

초보자 FX 공부 방법

이제 처음으로 시작하려고 하면 어떻게 공부를 하는 것이 좋을까요.

전공 서적

서점에 가면 관련된 책이 많이 있습니다. 한국과는 다르게 일본에서는 자유롭게 FX 를 할 수 있기 때문에 많은 정보를 얻을 수 있습니다. 책은 회사가 공식적으로 발행하고 있는 것도 있어서 비교적 정보가 신뢰할만합니다.

참고 블로그

FX가 합법인 나라인 만큼 여기에 관련된 블로그들도 많이 있습니다. 이 중에서 전문가도 있어서 그들의 글을 읽으면서 초보자가 어떻게 해야 하는지 조언 도 얻을 수 있으며 간접체험 도 할 수 있습니다.

전문가 강좌 수강

이 분야의 전문가에게 직접 하는 강좌를 수강 하는 것도 하나의 방법입니다. 초보자부터 시작해서 상급자까지 레벨에 맞춰서 다양하기 때문에 본인의 실력에 맞게 선택 해서 수강하면 됩니다.

실제로 이미 마진거래를 하면서 이득을 내고 있는 전문가이므로 그들의 수강을 들으면 제대로 FX에 관한 실질 정보를 얻을 수 있고 그들만의 노하우도 배울 수 있습니다 . 하지만 대부분 수도권에서 강좌를 하기 때문에 지방에 살고 있는 사람들에게는 직접 들을 수 있는 기회가 많지 않습니다.

FX 초보자로 마진거래 시작

초보자이지만 실거래를 하겠다고 결심했다면 우선 고려할 사항이 있습니다.

소액 투자로 시작

처음부터 무리하게 FX 마진 특징 큰 금액으로 시작했다가 손실을 내기보다는 소액으로 투자하는 것을 추천 합니다. 회사마다 최소 할 수 있는 통화 단위가 있으므로 본인이 감당할 수 있는 회사로 선택하도록 합니다.

일정 이상 손실 되면 강제적 거래 종료되는 로스컷(Loss Cut) 주의!

일본에서는 가장 작은 통화로 거래할 수 있는 회사가 SBI FX로 보통 1 통화부터 거래 가능하기 때문에 실전에서 경험하고 싶다고 하는 분들에게는 다른 회사보다 부담이 적을 수 있습니다.

데모 거래 계좌 연습

리얼 계좌로 거래를 한다고 해도 꾸준한 연습이 필요하므로 실제 투자하고 있지 않은 시간에는 데모 계좌 거래를 실행해 연습 하는 게 좋습니다. 이론으로는 잘할 수 있다고 생각하지만 실제 리얼로 투자를 하다 보면 자신이 생각하지 않은 곳에서 거래를 시작하거나, 이성적인 판단보다 감정적으로 변해 무의미한 선에서 계속 거래를 하여 손실을 낼 가능성이 큽니다.

그러므로 리얼로 거래 계좌를 하고 있든 아니든 데모 거래를 통해서 연습하는 것은 꼭 필요합니다. 이런 경험이 쌓이다 보면 거래하면서 의도하지 않은 상황에서도 당황하지 않고 침착하게 거래를 할 수 있습니다.

FX마진거래에 관해서 정보를 얻고 지식이 쌓여갈수록 빨리 외환거래를 하고 싶다는 마음이 생기겠지만 일단 시간을 두고 데모로 연습을 많이 하거나 최소한의 소액으로 투자할 수 있는 회사에서 거래 를 하면서 경험을 쌓은 후 본격적으로 투자하시길 바랍니다.


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