주식투자 원칙

마지막 업데이트: 2022년 6월 9일 | 0개 댓글
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경제 2021년 01월 01일 02:40

멀지 않은 미래에 내가 떠나고 없을 때 내 자식의 주식투자 원칙 미래는 어떻게 될까? 미래는 현재의 내 삶이고 현재는 미래의 나의 모습을 투영한다. 경제 상황이 크게 변한다 해도 지금부터 제대로 된 투자를 시작한다면 나와 내 자식을 든든히 지킬 수 있는 돈, 수십 억 원의 돈을 버는 것은 생각보다 간단하고 쉬운 일이다.

《자식에게 물려줄 주식 투자 원칙(매일경제신문사, 2022.01.17.)》을 통해 단 몇 푼이라도 성실하고 꾸준하게 투자해보자. 주식 투자자들이 빨리 무언가를 이뤄야 한다는 조급한 마음으로 시간의 개념을 급하게 가져가는 경우가 많다. 이런 경우 실패를 반복하는 습관을 갖게 된다. 주식 인생을 도박하듯 흘려보내지 말고 장기적인 안목에서 확실한 종목에 여유 있게 시간을 갖고 투자하는 마인드가 중요하다.

자식에게 물려줄 주식이라는 마인드로 접근하면 종목을 선정하는 기준이 확실해진다. 투자자의 마인드가 바뀌면 주식에 대한 접근도 달라진다. 이 책의 법칙을 적용한다면 주식 투자는 그 어떤 투자보다 세상에서 가장 쉽고 안전한 투자가 되고 동시에 그 어떤 투자보다 큰돈을 벌 수 있는 기회를 얻을 수 있다.

나중에 돈을 벌게 되면 그때 자식 계좌를 만들어주겠다는 안일한 생각은 안 된다. 미루지 말고 지금 당장 할 수 있는 투자를 실천해야 한다. 이 책 한 권을 통해 15년 뒤 돈에서 해방된 나와 내 자식의 찬란한 미래를 꿈꿔보자.

실패를 반복하는 개미 투자자들의 단계별 특징

1단계는 저금리 대안으로 부자가 되겠다는 목적을 가지고 주식 관련 책, 방송으로 공부하는 단계다. 2단계는 HTS로 주식 매매를 시작하는 초보단계로 매일 변하는 계좌를 체크하는 단계다. 3단계는 방송추천주, 지인추천주, 테마주, 가치주, 대형주, 장기 투자 등 수많은 실전 투자 경험을 쌓는 단계다.

4단계는 차트, 재무제표, 가치평가 등을 공부하는 단계로 어느 정도 손실이 줄어들고 이익도 다소 발생하는 단계다. 5단계는 시장에 따라 계좌 평가손익이 결정된다는 것을 깨닫는 단계로 주식이 힘들고 돈이 안 된다고 느끼는 단계다. 6단계는 주식 투자 포기 단계로 주식을 수년간 안 하다가 또다시 여윳돈과 본전 생각에 재도전하는 단계다.

자식에게 물려줄 주식의 세 가지 특징

첫째, 10년 이상 성장주도 산업이어야 한다

둘째, 10년 이상 보유할 수 있어야 한다

셋째, 10배 이상 수익이 나야 한다

자식에게 물려줄 주식의 세 가지 특징

첫째, 10년 이상 성장주도 산업이어야 한다

둘째, 10년 이상 보유할 수 있어야 한다

셋째, 10배 이상 수익이 나야 한다

[사진출처=매일경제신문사]

저자 최병운은 고려대학교 경영학과를 졸업했다. 제일생명보험(주) 재무팀에서 근무하다가 투자 자문 및 사모펀드 운용을 10년간 하면서 주식 실전 고수로 유명해졌다. SBS CNBC 〈매드머니〉에서 전문가로 활동하였고, 한국경제TV(증권방송 와우넷)을 거쳐 현재 토마토TV(증권방송 이토마토)에서 ‘거액자산가 양성 대한민국 1등 투자클럽’을 7년째 운영 중이다. 각종 강연 과 아카데미에서 인기 강사로 활동 중이기도 하다.

뻔해 보여도 진리. 주식 고수들의 투자원칙 10가지

경제 2021년 01월 01일 02:40

뻔해 보여도 진리. 주식 고수들의 투자원칙 10가지

© Reuters. 뻔해 보여도 진리. 주식 고수들의 투자원칙 10가지

현존하는 투자 대가인 워런 버핏은 자신의 스승으로 벤저민 그레이엄을 꼽는다. 그레이엄은 내재가치 대비 저평가된 주식(일명 꽁초)을 싸게 산다는 가치투자 원칙을 정립한 인물이다. 그레이엄의 가르침을 받은 버핏은 이후 기업의 내재가치 평가에 ‘시장 지배력’을 가미하며 자신만의 투자 원칙을 가다듬었다. 버핏의 일화는 ‘거인의 어깨에 올라타라’는 격언의 중요성을 깨닫게 한다. 앞선 대가들의 투자철학과 원칙을 곱씹어보면 성공의 지름길을 찾을 수 있다. 투자에서 일가를 이룬 고수는 한국에도 여럿 있다. 여의도 증권가를 대표하는 다섯 명의 고수가 제시하는 투자 원칙 10가지를 정리해 봤다.

1. 주식투자의 본질은 기업에 대한 투자다

‘주식 농부’ 박영옥 스마트인컴 대표는 “주식투자의 본질은 기업 성장으로 얻어진 이익을 분배받는 데 있다”고 말했다. 기업의 주인으로서 장기 성장 과정을 지켜보고 성과를 공유하려는 자세가 필요하다는 조언이다. 최광욱 J&J자산운용 대표도 “기업의 주주가 돼 성장 과실을 공유한다는 인식에서 출발해야 한다”고 강조했다.

2. 잘 아는 기업에 투자해라

고수들은 투자 기회는 우리 일상 속에 늘 있다고 말한다. 최광욱 대표는 “지난 20년간 네이버를 단 한 번도 포트폴리오에서 제외한 적이 없다”고 말했다. 네이버를 통해 자신이 누리는 효용이 지불하는 비용보다 크다는 게 이유에서였다. 최 대표는 “내가 이해할 수 없는 기업에 투자하면 실패할 확률이 높아진다”고 덧붙였다.

박영옥 대표는 “위기 국면에서도 시장 지배력이 있어 꾸준히 이익을 내고 배당을 주는 기업에 투자하는 것이 정답”이라고 말했다. 시장이 불확실할수록 업종 내 ‘1등 기업’의 가치는 한층 높아지기 때문이다. 안형진 빌리언폴드자산운용 대표는 “하루에 10% 넘게 오른 주식은 주목할 필요가 있다”며 “제일 좋은 주식은 가장 높이 올라가고, 가장 늦게 빠지기 마련”이라고 설명했다.

최광욱 대표는 기업 분석의 출발점은 공시된 사업보고서라고 했다. 그는 “‘사업 내용’ 항목을 보면 기업의 성장성은 물론 경쟁 구도, 시장 점유율 등 모든 정보가 담겨 있다”고 조언했다.

김학균 신영증권 리서치센터장은 주식투자를 ‘시간을 이기고 견디는 과정’으로 표현했다. 그는 “자신이 매수한 주식의 주식투자 원칙 가치를 당장 다수가 알아주지 않더라도 견뎌내야 이길 확률이 높아진다”고 말했다. 존리 메리츠자산운용 대표는 아예 “주식을 산 뒤 노후 대비용이라고 생각하고 장기간 묻어두라”고 권했다.

6. 분산 투자와 분할 매수해라

안형진 대표는 “해당 종목에 투자할 금액이 정해져 있다면 한 번에 사지 말고 반드시 분할 매수하라”고 충고했다. 분할해 사면 리스크를 크게 줄일 수 있기 때문이다. 최광욱 대표는 “사람은 미래를 예측하는 과정에서 오류를 일으킬 수 있기 때문에 반드시 여러 종목과 자산군에 분산 투자해야 한다”고 강조했다.

존리 대표는 “절대로 빚을 내 주식투자하지 말라”고 했다. 빚을 내 하는 투자는 좋은 수익률을 낼 수 있는 가장 유력한 방법인 장기 투자가 불가능하기 때문이다. 박영옥 대표는 “주식을 담보로 돈을 빌렸다가 주가가 떨어지면 계좌는 순식간에 깡통이 된다”고 경고했다.

고수들은 시장의 움직임을 함부로 예측해 투자하는 행태를 경계했다. 김학균 센터장은 “극단적으로 말해 미래는 어떤 전문가도 확실히 예측할 수 없다”며 “자기 멋대로 앞날을 내다보고 판단하다 보면 ‘싸게 사서 비싸게 판다’는 투자 원칙과 멀어지게 된다”고 했다. 박영옥 대표도 “나는 기업을 연구하지, 경기 예측은 하지 않는다”고 단언했다.

9. 세상의 변화를 민감하게 살펴라

주식투자를 위해서는 세상을 움직이는 트렌드 변화를 꿰뚫고 있어야 한다. 최광욱 대표는 “4차 산업혁명과 그린혁명은 코로나19 이후 글로벌 경제를 지배할 두 개의 큰 트렌드”라며 “이는 기업의 생존과도 직결된 문제인 만큼 면밀히 관찰해야 한다”고 강조했다.

10. 팔 때를 미리 정해놓자

살 때만큼이나 파는 시점 역시 중요하다는 게 고수들의 의견이다. 안형진 대표는 “테슬라의 경우 최근 S&P500지수 편입이라는 큰 이슈가 있었다”며 “이런 상황에서는 자기 나름대로 매도 시점을 미리 잡아놔야 리스크를 줄일 수 있다”고 했다. 때를 기다리고 있다 보면 중간에 주가가 출렁거려도 흔들리지 않고 버텨낼 확률이 높아진다는 주식투자 원칙 점을 이유로 들었다.

삶의 원칙과 닮아있는 투자 원칙 3가지

주식은 언제 시작하는 것이 좋을까? 주식을 처음 접하기 전, 많은 사회초년생들이 갖고 있는 고민이다. 주식·비트코인과 같은 투자는 큰 종잣돈이 필요할 것 같고, 위험 요소가 있어 왠지 망설여진다. 하지만 목돈이 없더라도 적은 돈으로 최대한 일찍 주식을 시작해서 투자하는 습관을 들이고 장기전에 대비하는 자세가 중요하다.

투자는 꼭 삶의 원칙과 닮아있다. ‘미국형님’ 데이비드 리 테일러 투자자문그룹 CIO(최고투자책임자)는 "가장 큰 리스크는 아무것도 안하는 리스크"라고 말했다. 즉, 아무것도 하지 않는 것은 0이 아니라 마이너스라는 뜻이다. 시간과 기회를 놓치고 그로 인한 후회까지 남을 수도 있기 때문이다. 투자에 관심이 있다면, 시간을 지체하지 말고 당장 공부하고 행동으로 옮겨야 한다. 아무것도 하지 않고 묻어둔 돈은 사실 수 많은 기회를 지닌 시간과 함께 묻혀진 셈이다.

건전한 투자는 종종 장거리 마라톤에 비유된다. 리 CIO가 "단기 주식투자 원칙 투자의 기본 성질은 욕심, 장기 투자의 기본 성질은 여유"라고 말한 것처럼 반짝이는 인기 종목에 잠깐 투자해서 높은 수익률을 기대하기보다, 향후 10년, 20년을 대비하며 일정한 속도로 꾸준히 달릴 수 있는 건강한 투자 방법을 지향해야 한다.

리 CIO는 "투자해야하는 종목에 대한 엑기스만 뽑아서 쉽게 번 돈은 진정한 재산이 아니다"라고 말했다. 예컨대, 내가 투자한 종목이 왜 좋고 싫은지 스스로 공부하고, 단순히 알고 있는 지식을 진짜 내 것으로 만드는 시간과 정성이 필요하다. 그게 주식투자 원칙 곧 진정한 재산이라고 리 CIO는 강조했다.

또 "인생의 길이는 산 세월이 아니라 경험의 총량"이라는 리 CIO의 말처럼 다양한 시도를 하면서 나만의 포트폴리오를 꾸려하는 것이 중요하다. 즉, 나이가 찬 삶이 아니라 경험이 찬 삶을 살아야 한다. 젊은 나이더라도 내가 내 삶의 주인이 돼 다양한 경험을 하며 계획한 것들을 실행하다보면 목표한 바를 일찍 이룰 수 주식투자 원칙 있을 것이다.

그리고 그 삶을 살아가는데 있어 가장 중요한 건 자신의 소신을 지키는 것이다. 리 CIO는 "지금의 비난을 피하고자, 소신을 버리면 반드시 후회할 것"이라고 말했다. 이는 투자의 원칙과 같다. 타인의 시선과 의견에 휘둘려 내 소신을 저버리는 투자는 옳지 않다. 돈을 많이 번다라는 공동의 목표 밖에는 개인마다 다른 관심사, 가치관, 크게는 삶이 있다. 내 삶에 부합하는 투자 방법을 찾아야 한다.

주식투자 원칙

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